درواقع مشاوره مالی پروسه ای است که فرد متخصص در امر برنامه ریزی و با در نظر گرفتن شرایط اقتصادی و تحلیل های حرفه ای همراه شما میشود و نقش یک راهنما و شریک در برنامه ریزی های شما را ایفا میکند

که این اشخاص میتوانند متخصصین در این زمینه یا حسابداران قدرتمند یا تحلیل گران مسائل مالی و یا تاجرانی باشند که اطلاعات کاملی نسبت به مسائل مالی داشته باشند

به عبارت دیگر شما به عنوان صاحب یک کسب و کار یا به عنوان یک بازرگان یا به عنوان یک شخصی که فقط میخواهید برنامه های روزمره زندگی تان را اداره کنید یا به اهدافی دست یابید میتوانید از مشاوره مالی برای برنامه ریزی مدیریت و رسیدن به اهداف خودتان استفاده بکنید

عزیزان همانطور که دقت کردید به دلیل گستردگی و وسعت این مسئله یعنی مشاوره مالی شامل تمام طبقات مختلف جامعه و اقشار گوناگون میشود متاسفانه برخی به اشتباه فکر میکنند که مشاوره مالی فقط برای کسب و کارهای مختلف میباشد و برای طبقات دیگر کارایی چندانی ندارد

این در حالی است که مشاور مالی میتواند به همه طبقات و اقشار و اصناف مختلف جامعه مشاوره بدهد و به تمامی سوالات این عزیزان پاسخ دهد

و در زمینه ها و بخش های گوناگون مالی ایشان را راهنمایی کند و در راه رسیدن به اهداف خود با ایشان همراهی به عمل آورد

این بدان معنی است که مشاور مالی در حقیقت شریک برنامه ریزی شماست و نقش یک مربی و راهنما را برای شما بازی میکند بخشی از کارهایی که مشاور مالی انجام میدهد این است که

شما را در همه مراحل و مسائل خود همراهی بکند تا بتوانید هر آنچه در مسیر دستیابی به هدفتان وجود دارد شناسائی کنید

این فرایند ممکن است شامل اطلاعات جزئی و مشاوره های دقیق در مورد موضوعات مالی باشد در ابتدا ممکن است این مشاوره ها و ایده ها از نظر شما خیلی سهل و آسان نباشد

اما زمانی که شروع به پیشرفت و اقدام به حرکت میکنید مشاور مالی شما را در درک پیچیدگی های مالی و اقتصادی و سرمایه گذاری یاری میکند

مشاور مالی با تهیه پلن مالی نقشه راه را برای آینده اقتصادی و مالی روشن خواهد کرد به بیانی دیگر مشاور مالی با نکاتی مهم و اثر گذار که قبلا از طریق سوالات مختلف از شما جویا شده است در یک طرح وضعیت فعلی اقتصادی شمارا خلاصه میکند و به شکلی منسجم شما را از میزان ارزش دارائی ها بدهیها و سرمایه آگاه میکند

در فضای کسب و کار امروزی شرکت ها و اشخاصی موفق میشوند که اهداف مشخصی در مسیر کسب و کاری خود داشته باشند

اهدافی که درآمد ها و هزینه های آنان را بتواند به درستی جهت دهد و روز به روز سازمان وواحد اقتصادی را به اهداف خود نزدیک تر کند

مجموعه هایی موفق هستند که به بهترین شکل ممکن از منابع شرکت استفاده میکنند و این منابع را در جای درست به روشی هوشمندانه سرمایه گذاری میکنند

قطعا اشتباه در هرکدام از این موارد به گونه ایست که اگر اشتباه کنید و مسئله ای را نسنجیده انجام دهید قطعا به مشکلات جبران ناپذیری بر خواهید خورد و ضرر های سنگینی به شما وارد خواهد شد

در واقع مشاور مالی نقش کمک و راهنما را برای مدیران و صاحبان هر کسب و کاری از خرد تا کلان ایفا میکند شما با مشاوره مالی میتوانید اهداف و نیاز های خود را بهتر بشناسید و با توجه به توانائی ها و منابعی که در اختیار دارید خودتان را هدایت و درمسیری درست به اهدافتان نزدیک تر کنید

و پس از آن برای برای سرمایه گذاری یا چیدن طرح های توسعه مالی تصمیم بگیرید در این جا به این مهم توجه کنید که یک جلسه و گفت و گو با مشاور مالی میتواند بسیار موثر و مفید به فایده برای شما واقع شود